财富管理 明星-国内的财富管理行业,到底是蓝海还是红海?

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所属分类:投资理财

从专业角度来说资产治理(asset management)和财富治理(wealth management)之间的区别是什么?

理论上说,专业的财富治理应该在资产治理的上游。举个例子,面临一个高端净值客户,为其做财富治理,首先应理清客户的小我私人情形,包罗风险遭受能力(客观情形,主观偏好),财富治理的目的(要不要留遗产,希望什么时刻退休,希望的生涯水同等等),明晰客户的风险遭受和收益目的后再凭证选定模子做资产设置,好比配若干权益类,若干牢靠收益,若干另类资产等等。

在详细设置的历程中,好比设置权益类(或者债权类)资产中,应该选哪几个基金司理来做详细的权益类资产设置(固然还可以再细分若干配发展型基金,若干是价值型,或者根据全球区域划分,),这里是涉及到详细的资产治理,每个基金司理根据基金约定的特征治理资产。

以是整个应为客户量身定做private weath management(焦点就是一个财政设计),下面举行asset allocation做大类资产的设置,最后细化到详细的Equity or Fixed income or ...针对详细的资产去举行management,最后这一块是交由基金司理去完成 。

以是远不是先搞个产物,然后挂个所谓的财富治理的招牌就去卖了,财富治理是到达客户需求的详细设计,资产治理是遵照财富治理设计,实现对应的大类资产收益的详细手段。海内许多机构卖理财富品只是行财富治理之名,而无财富治理之实。

打个譬喻,财富治理职员是枪手,资产治理方(也就是如基金产物等)为手枪,通过资金的这个子弹,打中客户要的收益目的。

海内的财富治理行业,到底是蓝海照样红海?

海银财富管理公司的理财可靠吗?这个问题我觉得我回答很合适!!因为我的渠道客户有海银财富的。对海银财富下面的海银会,新路驰迅也是有一定了解。这年头如果是平台公司包销信托的话,那信信托,包销,因为,财富,力大

一方面,可以问问身边的同伙,绝大多数(甚至是一些高学历的群体)可能都对若何治理自己的财富一知半解,更不会选择适当的资产举行有用的设置,而且这个需求远远未获得知足,叨教这个是蓝海照样红海?

另一方面,现在市场上各种金融机构职员,银行、证券、基金、保险、私募、信托都是从自身利益去推荐本机构的产物,很少有机构能凭证用户的需求出发推荐产物。而且整其中国金融市场在许多领域形成了刚性兑付的预期,银行理财、信托、保险资管等等牢靠收益的产物基本上都是刚性兑付,这个刚性兑付未打破,真正的财富治理很难开展。

综上所述,海内的财富治理行业另有很大的生长空间,然则这个生长需要金融环境的有用配合