投资理财有技巧 请分四步走

  • A+
所属分类:投资理财

  2015年是不平静的一年。国内股市大幅下挫,股市现在是谈股色变;房地产市场跌宕起伏;黄金市场颓废,2016年大牛市已经不在;理财产品这一年疯狂发行,而且都能兑现收益,其中90%的银行理财产品能以最高预期收益回报者;债券市场今年演绎牛市,投资债券的人今年能稳享收益,但在快速发展的中小企业高收益债券中,未来潜藏着极大的违约风险。

  投资者首先要树立良好的观念,现在理财产品琳琅满目,第三方公司的、银行代理的、保险公司的产品都比较多。所以,投资者首先要有一个大体的判断。主要有四点值得注意的地方。

  一是要对市场整体有一个初步的判断,关注实时财经信息,它会反映出整体的趋势。

  二是要养成良好的习惯,要合理配置,不要把资产放在一个篮子里。投资市场上的产品很多,投资者们可以选择不同的市场进行配比投资,才能分散风险。

  三是投资者还要有定投的概念,而且一定要坚持,定投是一个持之以恒的过程。

  四是每个人要做自己的风险评估和风险把控。我之前接触过的客户在为他们做理财规划的时候,首先就要衡量客户风险等级,看客户适合什么样的产品。有的客户想投资高风险的产品,不投资就觉得像没有投资一样。但真到要赔本的时候,他们就受不了。